Pensia de urmaș: cine beneficiază, cum se calculează, ce acte trebuie depuse

Ce este pensia de urmaș

Pensia de urmaș este o prestație lunară plătită din sistemul public de pensii soțului supraviețuitor și copiilor unei persoane decedate care, la data decesului, era pensionar sau îndeplinea condițiile pentru obținerea unei pensii. Cu alte cuvinte, dreptul urmașilor se „naște” din dreptul la pensie al celui decedat.

Scopul ei este protejarea familiei de căderea bruscă a veniturilor după deces. Pensia de urmaș nu se acordă automat: trebuie depusă o cerere, însoțită de acte, la casa teritorială de pensii. Este o procedură separată de succesiune și de ajutorul de înmormântare – toate trei merită parcurse în paralel. Pentru sprijinul unic acordat la deces, citiți ghidul despre ajutorul de înmormântare, iar pentru transmiterea bunurilor, ghidul succesiunii după deces.

Cine beneficiază: soțul supraviețuitor și copiii

Soțul supraviețuitor

Soțul supraviețuitor poate primi pensie de urmaș în mai multe situații, cu condiții diferite:

• Pe viață, de la vârsta standard de pensionare, dacă durata căsătoriei a fost de cel puțin 15 ani. Dacă durata căsătoriei a fost între 10 și 15 ani, cuantumul se reduce proporțional cu anii lipsă.
• Indiferent de vârstă, pe perioada invalidității, dacă soțul supraviețuitor este încadrat în grad de invaliditate I sau II, iar căsătoria a durat cel puțin 1 an.
• Indiferent de vârstă și de durata căsătoriei, dacă decesul a survenit în urma unui accident de muncă sau a unei boli profesionale, iar soțul supraviețuitor nu realizează venituri lunare peste plafonul legal.
• Până la împlinirea vârstei de 7 ani a celui mai mic copil, dacă soțul supraviețuitor are în îngrijire copii de până la 7 ani și nu realizează venituri peste plafon.
• Pensie temporară de 6 luni, dacă nu îndeplinește niciuna dintre condițiile de mai sus – un sprijin de tranziție acordat imediat după deces, în condițiile legii.

Copiii

• Până la 16 ani – necondiționat.
• Până la 26 de ani – dacă își continuă studiile într-o formă de învățământ organizată potrivit legii (liceu, facultate, master). Întreruperea studiilor duce la suspendarea plății.
• Pe toată durata invalidității – dacă invaliditatea a apărut până la 16 ani, respectiv până la 26 de ani în perioada studiilor.

Cum se calculează pensia de urmaș

Punctul de plecare este pensia celui decedat: pensia aflată în plată sau pensia la care ar fi avut dreptul la data decesului (calculată din punctajul realizat). Din această valoare, urmașii primesc un procent stabilit în funcție de numărul lor:

• 1 urmaș – 50% din pensia decedatului;
• 2 urmași – 75% din pensia decedatului;
• 3 sau mai mulți urmași – 100% din pensia decedatului.

Procentul se aplică asupra întregului drept al defunctului, iar suma rezultată se împarte în mod egal între urmașii îndreptățiți. Exemplu orientativ: la o pensie a defunctului de 3.000 lei, un singur urmaș primește 1.500 lei; doi urmași primesc împreună 2.250 lei, adică 1.125 lei fiecare; trei urmași primesc împreună 3.000 lei, adică 1.000 lei fiecare.

Dacă unul dintre urmași pierde dreptul (de exemplu, un copil termină studiile), pensia se recalculează pentru cei rămași, cu procentul corespunzător noului număr de urmași. Cuantumurile se modifică și odată cu indexările anuale ale pensiilor, deci sumele concrete se actualizează anual.

Actele necesare pentru dosar

Dosarul de pensie de urmaș cuprinde, de regulă, următoarele documente – lista exactă poate diferi ușor în funcție de situație:

• cererea de înscriere la pensia de urmaș (formular tip, disponibil la casa de pensii sau online);
• certificatul de deces, în original și copie;
• actul de identitate al solicitantului;
• certificatul de căsătorie (pentru soțul supraviețuitor) și certificatele de naștere ale copiilor;
• cuponul de pensie al defunctului sau decizia de pensionare; dacă defunctul nu era pensionar – carnetul de muncă și adeverințele de stagiu de cotizare;
• adeverință de elev sau student, pentru copiii de peste 16 ani care urmează studii;
• decizia medicală de încadrare în grad de invaliditate, dacă este cazul;
• declarație privind veniturile realizate, acolo unde legea impune plafon de venit;
• extras de cont bancar, dacă doriți plata pensiei în cont.

Multe dintre aceste documente se obțin în primele zile după deces. Dacă nu le aveți încă pe toate, consultați ghidul actelor necesare la deces, care explică pas cu pas de unde se eliberează fiecare.

Unde și când se depune cererea

Cererea se depune la casa teritorială de pensii din județul de domiciliu al solicitantului – personal, prin mandatar cu procură autentică sau, în multe județe, online. Pentru copiii minori, cererea se depune de către părintele rămas sau de reprezentantul legal.

Momentul depunerii contează pentru data de la care se plătesc drepturile. Orientativ: dacă cererea este depusă în termen de 30 de zile de la data decesului, pensia de urmaș se acordă începând cu data decesului (respectiv de la data la care defunctul era pensionar). Dacă termenul este depășit, drepturile se acordă, de regulă, de la data depunerii cererii – deci întârzierea înseamnă bani pierduți. Casa de pensii are apoi un termen legal de soluționare a dosarului, comunicat prin decizie scrisă.

Cât timp se plătește pensia de urmaș

Durata plății depinde de categoria urmașului:

• soțul supraviețuitor la vârsta standard, cu căsătorie de minimum 15 ani – pe viață (încetează la recăsătorire);
• soțul supraviețuitor invalid – pe durata invalidității;
• soțul cu copii sub 7 ani în îngrijire – până la împlinirea vârstei de 7 ani a celui mai mic copil;
• pensia temporară – 6 luni de la data decesului;
• copiii – până la 16 ani, până la 26 de ani pe durata studiilor, respectiv pe durata invalidității.

Plata se suspendă sau încetează când condițiile nu mai sunt îndeplinite: finalizarea sau abandonarea studiilor, recăsătorirea, depășirea plafonului de venit acolo unde acesta se aplică. Beneficiarul are obligația să anunțe casa de pensii în scurt timp despre orice schimbare – sumele încasate necuvenit se recuperează.

Cumulul cu alte venituri sau pensii

Două reguli sunt esențiale aici:

1. Pensie proprie sau pensie de urmaș – nu ambele. Soțul supraviețuitor care are dreptul și la propria pensie trebuie să opteze pentru varianta mai avantajoasă. Casa de pensii poate face, la cerere, calculul comparativ. Opțiunea nu este definitivă – poate fi schimbată dacă situația se modifică.

2. Venituri din muncă – doar sub plafon, pentru anumite categorii. Copiii urmași și soțul supraviețuitor aflat în situațiile condiționate de venit pot cumula pensia de urmaș cu venituri din activități profesionale numai dacă acestea se situează sub plafonul prevăzut de lege (stabilit prin raportare la câștigul salarial mediu brut și actualizat anual). Elevii și studenții urmași care lucrează ocazional trebuie să verifice atent acest plafon, pentru a nu pierde pensia.

Pensia de urmaș se poate cumula, în schimb, cu alte drepturi cu natură diferită – de exemplu cu alocația de stat pentru copii sau cu indemnizații sociale, în condițiile legii.

Tabel recapitulativ

Dacă vă aflați chiar acum în primele zile după deces, este util să aveți imaginea completă a costurilor și formalităților. Ghidul cât costă o înmormântare vă ajută la buget, iar prin serviciul nostru gratuit puteți cere oferte de la firme funerare verificate din județul dumneavoastră.

Citiți și

Întrebări frecvente despre pensia de urmaș